FINTRAC

Краткая справка FINTRAC

FINTRAC является Центром анализа финансовых транзакций и отчетности Канады. Это агентство Канады, занимающееся мониторингом и анализом финансовых операций, и функционирующее как подразделение финансовой разведки.

К основным задачам FINTRAC относят проведение финансового анализа и помощь в обнаружении, предотвращении и ограничении деятельности, связанной с отмыванием денежных средств и финансированием террористических организаций.

Помимо денежно-кредитных структур, данный орган «ФИНТРАК» обязаны информировать банки, страховые организации и трассовые структуры о незаконных финансовых операциях. 

История FINTRAC

FINTRAC, Центр анализа финансовых транзакций и отчетности Канады, был учрежден в июле 2000 года в рамках Национальной программы противодействия отмыванию денег в соответствии с Законом о доходах, полученных преступным путем или отмыванием денег (PCMLA).

Штаб-квартира: Оттава, Онтарио, Канада.

Национальное финансовое разведывательное агентство Канады занимается мониторингом финансовых транзакций выявляя подозрительную активность и обеспечивая сохранности надёжность финансовой системы Канады. Также организация видео сбор персональных данных физических и юридических лиц.

C 2020 года орган ужесточает контроль над финансовыми активами и криптовалютными операциями. Отныне биржам тщательно следует проводить процедуру KYC.

Функции Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada

Осуществляя взаимодействие с канадскими бизнесами и правоохранительными структурами по всей стране, Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada успешно мониторит финансовые потоки, определяет возможные цели, анализирует более обширные финансовые сети и предоставляет аналитическую информацию для проведения расследований в рамках национальных проектов.

FINTRAC получает данные от подотчетных организаций по следующим аспектам:

• Ведение учета и реестра всех финансовых предприятий в Канаде.

• Отчеты о финансовых операциях.

• Подозрительные финансовые операции.

• Предполагаемое владение террористическими активами.

• Значительные операции с наличными средствами.

• Международные электронные переводы на сумму более 10 000 канадских долларов (входящие или исходящие) в течение 24 часов.

• Отчеты о валютных операциях на границе.

Как FINTRAC лицензирует брокеров

Для успешного проведения лицензирования у FINTRAC, брокеру необходимо пройти процедуру предварительной проверки.

Необходимо предъявить Центру:

• название компании;

• фактический адрес;

• контактные данные ответственного лица;

• перечень услуг, которые планируется оказывать.

Начать процесс регистрации.

Необходимо предоставить:

• информацию о банковском счете компании;

• данные о комплаенс-отделе;

• сведения о численности сотрудников.

Кроме того, организация должна предоставить регистрационные документы компании, а также декларации о директоре и всех лицах, владеющих более 20% акций. 

FINTRAC также обязательно запросит:

• прогнозируемый годовой объем переводов для каждой услуги (в USD);

• подробные данные о каждом агенте MSB.

Уровень доверия трейдеров к «ФИНТРАК»

Регулятор «ФИНТРАК» работает отдельно от правоохранительных структур, но может делиться полученной информацией с ними. 

Физические и юридические лица уполномочены сообщать о разного рода нарушениях или подозрительных операциях различными структурами данный орган.

Брокеры, которые регулируются FINTRAC

Под регуляцией FINTRAC находятся следующие брокеры: 

• Samtrade FX, 

• MyBTC, 

• Coinberry.

Топ-5 лучших криптобирж: 

• Bitbuy

• Bitget

• Bull Bitcoin

• Coinbase

• NDAX